主线｜从国企投资岗辞职了（十）
- 2025-11-24 16:41:58
主线｜从国企投资岗辞职了（十）
很感谢大家对这个系列的支持
收到了非常多私信问题
想尽可能给大家分享一些自己的经验
但有时候会被刷掉或者没有收到
所以大家有什么疑问也可以在评论区里一起讨论
问题多的话我看到会再更新相关的笔记
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🔴投资经理作为一线业务人员，是有很多尽职履责的义务要做的，一方面这是基本的【职业操守】，另一方面则是【保护自己】。尽职履责后，就算最糟糕的情况，问题也就是“这个人专业能力不够”，而不是“这个人因为投资程序不当造成了国有资产流失”，这完全是两个概念。
总结下来也很简单，无非就是程序合规+万物留痕，结合国资特性，具体可以从几个角度去着手：
1️⃣除了行业规范文件外，入职一定要把【最新版】制度性文件拿出来【亲自仔细】阅读❗️可以参考同事意见，但不能尽信
例如：你所在的机构是个省级平台的二级公司，那你需要清楚二级公司自己的投资制度，需要清楚集团公司的投资制度，需要清楚集团公司直属股东及其相关部门（即zf层面）的投资制度。一定要自己梳理清楚投资到底归谁管，什么情况需要履行什么样的审批审核程序。一方面是避免程序失误，另一方面在接触标的企业的时候也能更迅速准确给出后续投资程序的时间预期。
2️⃣严格履行投资尽职调查程序，不要一味赶进度，尽职调查过程要注意交叉核验，并保留所有过程材料，关键文件记得签字盖章/扫描/备份存档
这里说的很宽泛，举几个极端的例子（不一定属实，只是方便大家理解）：
情况一：你的投资打翻了，调查发现你的尽调报告写了和现在调查起来相差十万八千里的财务数据。
A.你可以提供出对方盖公章的财报作为数据来源，并提供了一家知名会计师事务所的财务尽调报告。
B.你说：这是当时对方公司提供给我的，也找了个本地三方会计师小所核验。
哪种对自己更有利？
情况二：你的投资又出问题了，审计调查发现你的尽调报告里提供的专业方面业务信息和实际相差很远
A.你提供了访谈录音或给受访者签字的记录，并附上了照片，同时提供了专家咨询记录和客户访谈记录。
B.你说，这是我们当时访谈聊到的
哪种情况对自己更有利？
投资最后的关键文件往往就是一份尽调报告/投资建议书等，但过程其实有很多可以拓展和交叉核验的地方，过程性文件同样重要‼️
未完待续…（写不下了）
#国企投资岗 #金融 #职场干货 #投资 #一级股权
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