个人养老金和税优健康险'''一站式'申报流程

发布时间：2024-03-26 02:28:28

后面这两项，由我管，欢迎咨询。

究竟能节多少税呢，看以下两个表

提醒一下，个人养老金投被保人必须为同一人，税优健康险投保人可为本人投保，也可为其配偶、子女和父母投保，但只有投保人可以节税。

关于个人养老金，之前写过文章介绍过，那时候是工银安盛的羊毛，我本人也是带头去薅了一把，毕竟增值服务也能值几大千的，所以先把一年期的个养买到手，不用把自己绑死。一切以客户利益为上，在我身上是体现得淋漓尽致了，毕竟没有多少人推荐这个没撒利益的产品，劳神去科普。

之前的文章可以看下这里

去年没买的朋友，不要离开，2024年的个人养老金也可以开始买了，需要的滴滴我哦，随时在线，好了，回归今天主题，主要讲讲退税流程。‍

一、如何享受税收优惠？

分三个环节，分别为缴费环节、投资环节和领取环节。

①缴费环节：按照12000元/年的限额标准，在综合所得或经营中据实扣除。

②投资环节：计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税。

③领取环节：领取的个人养老金，不并入综合所得，单独按照3%的税率表计算缴纳个人所得税，其缴纳的税款计入“工资、薪金所得”项目。

二、个人养老金应如何缴存？

可通过开户银行的手机银行渠道进行资金缴存，每年缴纳个人养老金的额度上限为12000元。

三、2023年购买了个人养老金，想在个人所得税年度汇算清缴申报中进行税前扣除，具体要怎么操作？

近期手机“个人所得税”APP上线了“一站式”申报（免下载凭证）新功能，可以直接获取您在个人养老金管理服务平台的个人养老金缴存信息并申报个人养老金个税扣除，无需下载个人养老金缴费凭证，操作相比以前更方便啦！让我来手把手教您操作吧！

退税流程：

第一步.点击首页下方菜单栏【办&查】-【个人养老金扣除管理】功能，进入功能首页。‍‍‍‍

第二步，点击【“一站式”申报（免下载凭证）】

第三步，选择【凭证类型】和【凭证时间】，滑动验证条，点击【确认】，查询本人的个人养老金缴费凭证信息。

第四步，进入扣除信息确认页面，确认信息无误后，点击【下一步】。

第五步：填写好专项减免（前一年已经填写申报）和个人养老金后，我们再回到首页，点击：开始申报

第六步：可以看到专项附加扣除和个人养老金扣除12000，继续点击下一步。如果有税优健康险的，可以同时勾选：商业健康险这一栏

第七步：新增商业健康险，填入税优识别码及其他信息

税优识别码在保单右上角，每个人是独立的，注意不是保单号‍

根据个人税率不同，个人养老金+税优健康险这两项最高可退税6480元~

香不香。

祝你2024年，钱包鼓鼓。